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风险控制--由一起案件谈投资风险控制

 
由一起案件谈投资风险控制
 
    近年来随着市场经济的发展,经济交往活动日渐频繁,而其中蕴涵的商业风险是无时不在的。每个企业都希望最大限度地防范风险,将风险减少到最低,而防范的第一步就是进行事前的资信调查。与其事后补救,不如事前防范。通过对企业的资信调查可以减少投资的盲目性与经营风险,可以避免决策的失误,使企业在日益激烈的市场竞争中立于不败之地。在斯缔尔办理过的案件中,就有这样一起:
 
    2000年6月有,南京某公司致函“斯缔尔”称其在南京某处投资5000万元开发一建设项目,现欲将该项目转让给某房地产开发商,为避免运作中的失误,请“斯缔尔”先对其资信情况进行调查,以帮助该公司领导决策。
 
    调查员经过认真、细致的工作,很快便把该房地产开发商的资信情况搞清楚,并提交了翔实的调查报告。调查结果显示:该房地产开发商是一个项目公司,即以其大厦命名的房地产公司,不从事房地产开发经营活动。该公司是一家私营企业,注册资金虽然有2000万元,但却是由债转股形成的,且公司的所有资金已投入到大厦的工程中,因再无资金投入,现大厦已处于停工状态。大厦因未交纳土地出让金,未获得土地使用权证书,因而得不到银行贷款的支持,公司至今尚拖欠施工单位工程款1000余万元。由于付不起租金,公司的办公用房已被产权人收回,目前没有固定的经营场所。另外,调查员还获得一条重要信息,即该公司的老板与本案委托人南京某公司的上级主管部门的一位副总交情甚厚,欲通过这位副总的帮助炒卖地皮非法获利。
 
    委托人南京某公司根据“斯缔尔”的调查结果打消了与该房地产开发商合作的意向,转为另觅合作伙伴。本来等待南京某公司的是一个极可能使公司陷入财务危机,从此一蹶不振的巨大投资陷阱,是公司领导难能可贵的事前风险防范意识挽救了企业。通过资信调查工作,了解了投资对象(包括投资环境)或合作伙伴的事实真相,藉以判断其信用的优劣,并作为决定是否投资和合作的依据,最大限度地降低了投资风险。
 
    资信调查是最有效的了解投资对象的方法。通过资信调查可以从可能引起投资风险的几个主要因素对投资对象进行考核。资信顾名思义即指企业的资质和信誉,而资质和信誉里面所包含的内容是丰富的,其中最主要的反映企业资信状况的因素有企业历史沿革、财务状况和经营情况、股东情况、企业背景。
 
    从企业历史沿革中可以看出它过去的经营和变化。比如股东是否有过变动,业务范围是否有过变化,如果有,则应考察变动的原因是什么。同时,公司经营历史的长短也是其经营水平的一个标志。如果公司有较长的经营历史,那么该公司就应该有比较丰富的经营经验,较高的经营管理水平,与这样的公司合作可以放心一些。
 
    企业财务状况和经营状况,包括企业资产负债表、损益表、财务比率分析,企业主营、兼营范围,主要产品及产量,原材料采购,产品销售区域,购买方式及销售付款方式,企业商业信誉,主要供应商的信息,附属企业基本信息,员工状况,办公环境等。以上企业财务和经营状况基本信息可以看出企业的盈亏情况和支付能力;经营的是何种业务以及业务的多样性;企业的产品或服务的市场分布如何;企业的规模,所有这些都能反映出企业的经营水平和经营状态。
 
  股东的背景和他们各自所持有的股份也是重要因素。一个股东持有的股份越多,他对企业的控制权就越大,特别是中小型企业,大股东往往同时也是企业的经营者,对他们的了解显得尤其重要。另外应注意的一点是企业的主要股东是否还投资于其他企业,这些企业经营状况如何,特别是对于独资企业或无限合伙企业,其股东负无限责任,如果他们所投资的某一个企业发生欠债、破产等情况,他们的其他企业就可能受影响。除些之外,还应了解股东的个人信用状况、学识、经验等情况。透过现象看本质,企业的信用说到底就是企业经营管理者的信用,股东的这些基本情况对企业的经营和发展有着至关重要的影响。因为股东是企业的经营者,他们要决定企业的经营方针,制定企业的发展战略,指挥管理企业的全部经营活动,对一切重大问题做出决定。他们的个人信用、学识、经验直接影响着公司的经营思想和经营手法。还有一个不易引起人们注意的线索,即企业背景。这里不仅要考察企业的理论背景,即注册信息可以反映出来的企业的成立时间、创办人、资本来源和经营内容。更重要的是对其实际背景的考察,资本的真正来源或资本原始积累的实际途径。如果是非法途径,如走私、贩毒等。即使该公司现在实力多么雄厚,与之合作也是具有很大法律风险的。比如若有公司欲与厦门远华合作,考察其理论背景,获得的将是远华是资本雄厚、经营良好的公司。但当其走私行径败露,整个集团就如一夜之间轰然坍塌的大厦,与之合作的投资势必付之东流。而若事前考察到其实际背景是靠走私起家,而且还在从事走私活动,既便再有经济实力,也没企业愿冒法律风险与之合作,自然投资风险便可避免。
 
    作者:SBCS
 
 

办公环境--不可避免的防范——办公环境安全审计之反窃听

 
不可避免的防范
——办公环境安全审计之反窃听
 
  随着市场经济的发展,商业竞争越来越激烈,利益刺激使各种不正当的竞争方法层出不穷,侵害他人商务安全、窃取商业秘密、毁坏资料等现象屡见不鲜,使企业商务安全受到严重威胁。而且,由于科学技术的高速发展和网络的日益普及,侵害商务安全的手段日益增多,并且越来越难以察觉,造成的损害也越来越严重,现代化的电子商务管理运作和交易模式也使得商业秘密更易被侵袭,商务安全已经亮红灯。
 
  当前,由于办公环境安全方面的问题而导致商务安全受到威胁的形式多种多样,其中最主要的有以下二个方面:
 
  一是窃听,窃听是通过手段在他人不知情的情况下听取、记录他人之间的谈话以获得商业秘密等为自己谋取非法利益的行为。随着当前科学技术的不断发展,窃听的涵义早已超出隔墙偷听、截听电话的概念,它借助于技术设备、技术手段,不仅窃取语言信息,还窃取数据、文字、图象等信息。
 
  在实际检测过程中,发现过的几种主要窃听形式包括:对内部的集团程控电话进行录音;在办公室内部放置微型摄像头或者录音系统;进入到公司的传真系统,对传真进行监测;对公司高管人员移动电话的窃听等。通过多次检测的结果,发现此类窃听装置大多为非线性节点装置。令人忧虑的是,在以上检测中并未发现有公司或者个人采取反窃听的形式来防止商业秘密的泄露。
 
  二是通过网络,利用黑客入侵的手段对商务信息进行窃取或破坏。商务信息主要包括在计算机内存储的公司核心技术资料,重要客户资料以及正常往来的商务邮件等。此方面可采取的方式多种多样,如进入公司邮箱系统或者局域网络,获取有关资料,删除重要的资料,对公司网络进行非法攻击等。
 
  据2003年公安部公共信息网络安全监察局与中国计算机学会计算机安全专业委员会共同举办的全国首次信息网络安全状况调查,在7072家被调查单位中有4057家单位发生过信息网络安全事件,占被调查总数的58%。其中,发生过1次的占总数的22%,2次的占13%,3次以上的占23%。而时至今日这个数字会随着互联网的进一步普及而攀升,在国外、国内发达地区将更加惊人。
 
  如此严重的商务安全威胁给了商务安全服务广阔的发展空间,一种新型的商务安全服务——办公环境安全审计随之应运而生。
 
  在国外,这类商务安全服务的发展已经小有规模,主要集中在美国和欧洲,如著名的CCS公司、SITG公司(Security Intelligence Technologies Corporation )等,已经有了一定的发展规模和知名度;日本的相关产业也有所发展。
 
  在国内,商务安全服务的开展处于滞后的状态,真正意义上的商务安全服务公司【如CNNS(安络科技)】很少,大多为开发、生产和销售安全检测设备或研发系统的科技公司,所涉及的也多为技术含量低、成本低的产品,如反窃听或者反偷拍的便携式小型设备——探测狗等,系统化、规模化地提供安全检测调查服务的公司几乎没有,使得很多商务公司没有反窃听和网络检测的途径。
 
  值得一提的是,与商务安全服务相对的业务却比比皆是,提供窃听、监控、进入他人计算机系统等侵害他人商务安全的违法产品的公司、厂家大量存在。当然,从另一个角度来看,这些公司、厂家的存在,也是激烈的市场竞争中商业公司不择手段获取商业秘密的倾向所决定的,也正因为有这些不法公司、厂家的大量存在,进行办公环境安全审计也到了迫在眉睫的时候。
 
  在办公环境安全审计中,针对以上所述的两个方面,主要的防范方式为进行网络安全检测和反窃听检测。网络安全检测方面,因国内已经有完整的网络防范技术及相关的网络安全公司,故不再赘述。主要探讨一下反窃听的检测方式。
 
  首先,反窃听的形式主要为办公设备的安全检测、室内检查窃听器以及其他方式的检测。
 
  企业内部应该完善电话传真等通讯系统。机密部门的通信系统应分为内外两个部分,当内部电话在通话时,由于内部通信线路与外部是断开的,外部的窃听器无法听到内部信息;与外线通话时使用专门的通话设备或由专业接线员转接;同时,使用电话安全检测产品及反窃听产品,可使通话更为安全。
 
  重要会议之前还要进行专门检测,以确定周围是否存在监听窃听设备;公司可购置反窃听、干扰窃听的装置,使窃听设备被及时发觉或归于无效。根据当前技术、设备、窃听方式及设备的发展,主要是对非线性节点装置进行检测,此类装置主要是安置在办公环境内,所以必须进行室内检查窃听器的工作,才能有效防止反偷拍、反窃听,是保护企业商业秘密的一个主要的手段。
 
  再次,反窃听检测的时段可以分为定期检测、不定期检测、重点检测等。
 
  企业应该在专业安全服务公司的指导下制定经常性的安全检测计划,按照斯缔尔公司的长期积累的经验,定期检查一般为每季度检查一次。同时对公司的重要工作部门和主要工作地(决策人员办公室、会议室等)进行不定期的检测和重点检测。
 
  中国有句俗话——“害人之心不可有,防人之心不可无”,在经济迅猛发展、市场竞争激烈、而相关法律法规不完善的今天,为了维护商务安全及企业良好的经营发展状态,办公环境安全审计已经成为企业不可避免的防范举措。
 
    作者:SBCS
 
 

企业文化--2005.12-平安夜聚餐 4张

 

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企业文化--2005.9-成都行 之--乐山 6张

 

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风险控制--2006.1-采访实录 8张

 

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